Egal ob Unternehmer, Selbstständiger, Freiberufler, Kleinunternehmer oder Einzelunternehmer, Sie sind dazu verpflichtet eine ordnungsgemäße Buchführung zu erledigen. Dazu gehört nicht nur das Schreiben von Rechnungen, sondern auch eine Gewinnermittlung und die GoBD-konforme Archivierung Ihrer steuerlich relevanten Dokumente. Eine Buchhaltungssoftware bringt einige Vorteile mit sich, die Sie bei den buchhalterischen Aufgaben zeitsparend für sich nutzen können. In unserem Buchhaltungssoftware Test haben wir verschiedene Anbieter für Sie verglichen.
Inhaltsverzeichnis
- Was ist eine Buchhaltungssoftware?
- Anbieterübersicht
- Vergleich verschiedener Buchhaltungsprogramme
- Funktionen einer Buchhaltungssoftware
- Kostenlose Buchhaltungssoftware
- Offline oder online Buchhaltungssoftware
- Für wen ist eine Buchhaltungsprogramm geeignet?
- Fazit – Welche Buchhaltungssoftware ist die beste?
Was ist eine Buchhaltungssoftware?
Mit Hilfe einer Buchhaltungssoftware können Sie Ihre laufende Buchführung GoBD-konform bewältigen und viel Zeit sparen. Ein Buchhaltungsprogramm ermöglicht das Erstellen von Angeboten und Rechnungen mit wenigen Klicks, das Digitalisieren von Belgen und steuerlich relevanten Dokumenten sowie die Ermittlung des Gewinns in Form einer EÜR. Außerdem können Sie Kundendaten verwalten, Kassenbuch führen und Ihr Online Banking verknüpfen. Der Steuerberater kann ebenso Zugriff auf die Software erhalten und somit Ihre steuerlichen Dokumente noch einfacher und schneller prüfen, bevor Sie die Daten per Elster-Schnittstelle ans Finanzamt weiterleiten.
Vorteile einer Buchhaltungssoftware
Wenn Sie ein Buchhaltungsprogramm nutzen, können sich daraus einige Vorteile für Ihre Buchhaltung ergeben:
- Zeitersparnis
- Kostenersparnis
- Vermeidung typischer Buchhaltungsfehler
- Zahlen und Daten stets im Blick
- Rechtskonform
- Steuerabgabetermine im Blick
- Regelmäßige Updates & Anpassung auf aktuelle Gesetze & Änderungen
- Automatisierte Buchhaltung
Anbieterübersicht
In unserem Buchhaltungssoftware Vergleich haben wir beispielhaft vier Programme gegenübergestellt und die wichtigsten Funktionen aufgelistet. Dies ist eine Auswahl an Anbietern, die Sie auf dem deutschsprachigen Markt finden.
sevdesk – Die online Buchhaltungssoftware
Die Buchhaltungssoftware sevdesk ist ein cloudbasiertes Programm für Selbstständige, Kleinunternehmer und Freelancer. Die leicht bedienbare Oberfläche und zahlreiche Funktionen vereinfachen Ihre Buchhaltung.
- Belegerfassung & -erkennung dank Künstlicher Intelligenz
- Rechtskonforme Angebots- und Rechnungserstellung
- Generierung von Stornorechnungen, Gutschriften oder Zahlungserinnerungen
- Online-Banking
- Gewinnermittlung EÜR & GuV
- Umsatzsteuervoranmeldung
- Digitaltes Kassenbuch
- Integriertes Mahnwesen
- Auswertungen & Berichte
- Elster-Schnittstelle
- DATEV-Export
- Kundenverwaltung
sevdesk bietet Ihnen außerdem eine App an, mit der Sie flexibel und mobil arbeiten und Ihre Belege abfotografieren können. Die Software ist zudem GoBD-zertifiziert und bietet höchste Datensicherheit.
Taxpool – Die Softwarelösung für Ihre Buchhaltung
Das Buchhaltungsprogramm von Taxpool ist in drei verschiedenen Versionen erhältlich. Die Programmversionen EÜR und Bilanz unterscheiden sich lediglich in der zusätzlichen Funktion der Bilanz. Allerdings bietet der Hersteller mit Taxpool-Buchhalter MINI auch eine weniger umfangreiche Version an, diese ist kostenlos zum Download verfügbar. Alle drei Versionen beinhalten folgenden Funktionsumfang:
- Belegerfassung
- Angebots- und Rechnungserstellung
- Gewinnermittlung EÜR
- DATEV-Import
- Kundenverwaltung
- Standard-Auswertungen
WISO Buchhaltung 365
Mit der Softwarelösung von WISO können Sie Ihre Buchhaltung zeitsparend und rechtskonform erledigen. Das Programm unterstützt Sie bei sämtlichen buchhalterischen Aufgaben. Allerdings sind für die Finanzbuchhaltung Fachkenntnisse erforderlich. WISO Buchhaltung 365 beinhaltet folgende Funktionen:
- Angebote und Rechnungen erstellen
- Belegerfassung
- Doppelte Buchführung
- Bilanzierung
- Jahresabschluss
- Online Banking
- Mahnwesen
- Reports & BWA
TZ-EasyBuch – Buchhaltungssoftware für Einsteiger und Experten
Kleinunternehmer und Freiberufler können mit TZ-EasyBuch ihre laufende Buchhaltung erledigen. Der Hersteller bietet mit TZ-EasyBuch Start auch eine kostenlose Version für Einsteiger an. Für bilanzierungspflichtige Unternehmen steht zudem die Bilanzversion zur Verfügung. Der Funktionsumfang beinhaltet:
- Erstellung von Angebote und Rechnungen
- Integrierte Belegeverwaltung
- Umsatzsteuervoranmeldung
- EÜR
- Bilanzierung & Jahresabschluss (nur in der Bilanzversion)
- Elster-Schnittstelle
- DATEV-Export
Vergleich verschiedener Buchhaltungsprogramme
- Programm
- Angebote
- Rechnungen
- Lieferscheine
- Gutschriften
- Mahnwesen
- EÜR
- GuV
- UStVA
- Bilanz
- Auswertungen
- Belegerfassung
- Online Banking
- Elster Schnittstelle
- CRM
- Kassenbuch
- Steuerberaterzugang
- DATEV-Export
- Integrationspartner
- Mobiles Arbeiten
- Support
- Cloud-Software
- Kostenlose Testphase
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Funktionen einer Buchhaltungssoftware
Erstellen Sie mit einer Buchhaltungssoftware Angebote und Rechnungen mit wenigen Klicks. Verwenden Sie Ihr eigenes Layout und gewinnen Sie Ihre Kunden für sich. Angebote und Rechnungen versenden Sie direkt aus der Software heraus.
Ihre Buchhaltungssoftware zeigt Ihnen die offenen Posten und Rechnungen in einer Übersicht an. Sie können mit wenigen Klicks eine Rechnung buchen oder eine Zahlungserinnerung oder Mahnung generieren und direkt an Ihren Kunden verschicken.
Mit einer Buchhaltungssoftware können Sie ihre gesamten Belege und steuerlich relevanten Dokumente digitalisieren. Entweder per App abfotografieren oder einscannen und in die Software laden. Ein Programm mit künstlicher Intelligenz kann zudem die Daten auf den Belegen erkennen und diese dann auswerten und der korrekten Buchungskategorie zuordnen.
Eine Buchhaltungssoftware erstellt die Umsatzsteuervoranmeldung automatisch anhand der Eingangs- und Ausgangsrechnungen. Dank einer Elster-Schnittstelle können Sie die fertige UStVA direkt ans Finanzamt übermitteln.
Da alle steuerlich relevanten Dokumente im Buchhaltungsprogramm gespeichert sind, erstellt die Software anhand der Einnahmen und Ausgaben automatisch eine EÜR. Auch die GuV und den Jahresabschluss können Sie vorbereiten und direkt an den Steuerberater zur Prüfung übermitteln.
Verbinden Sie Ihre Buchhaltungssoftware mit Ihrer Bank. Über die integrierte Schnittstelle können Sie Ihr Online Banking abwickeln, Zahlungsflüsse im Blick behalten und Überweisungen aus der Software heraus tätigen.
Mit einem Buchhaltungsprogramm können Sie optimal mit Ihrem Steuerberater zusammenarbeiten. Entweder einen Zugang zu Ihrem Account anlegen oder Ihre Daten per DATEV-Export direkt an den Steuerberater weiterleiten.
Führen Sie ein ordnungsgemäßes Kassenbuch mit Ihrer Buchhaltungssoftware. Erstellen Sie tagesaktuelle Kassenberichte sowie Tages- und Monatsabschlüsse mit nur wenigen Klicks.
Bearbeiten Sie die Verwaltung Ihrer Kunden digital über das integrierte CRM im Programm. Sie haben alle Kundendaten auf einen Blick, können Angebote und Rechnungen mit nur wenigen Klicks erstellen und Zahlungen an den entsprechenden Kunden zuweisen.
Eine einfache Buchhaltungssoftware bietet zudem viele weitere hilfreiche Funktionen, die Ihre Buchhaltungsaufgaben erleichtern. Sparen Sie Zeit durch die Automatisierung der Software und konzentrieren Sie sich auf Ihr Kernbusiness. Jedes Buchhaltungsprogramm unterscheidet sich im Funktionsumfang. Finden Sie das für Sie passende Programm, welches die Funktionen beinhaltet, die Sie wirklich brauchen.
Kostenlose Buchhaltungssoftware
Neben den kostenpflichtigen Systemen, sind auch einige kostenlose Buchhaltungssoftware auf dem Markt erhältlich. Die folgenden drei Buchhaltungsprogramme stehen beispielhaft für kostenlose Software.
- Software
- Angebots- und Rechnungserstellung
- UStVA ans Finanzamt schicken
- Kleinunternehmerregelung anwendbar
- nur vereinfachte EÜR möglich
- Auswertungen nur gegen Gebühr
- monatliche Kosten für buchhalterische Zusatzfunktionen
- Software
- Angebote und Rechnungen erstellen
- Belegemanagement
- Zeiterfassung
- Zusatzfunktionen nur gegen Gebühr
- monatliche Kosten für Auswertungen
- Support nur für die ersten 60 Tage
- Software
- Rechnungserstellung und Versand
- Finanzbuchhaltung
- Erfassen der Einnahmen und Ausgaben
- eher für große Unternehmen geeignet
- Zusatzfunktionen für die Buchhaltung nur gegen Gebühr
- Live Reporting nur gegen Gebühr
Offline oder online Buchhaltungssoftware
Derzeit gibt es offline und online Varianten von Buchhaltungsprogrammen, die unterschiedliche Vor- und Nachteile für Unternehmen haben.
Offline Buchhaltungssoftware, die Sie auf dem Desktop nutzen, haben einen großen Funktionsumfang und bieten zahlreiche Zusatzfunktionen an. Sie eigenen sich hauptsächlich für die doppelte Buchführung. Die meisten Anbieter punkten mit einem 24/7 Support für technische Fragen. Mit dem Kauf einer offline Software erhalten Sie eine Lizenz und müssen das Paket auf Ihre Festplatte herunterladen. Für den Download, die Wartung, Updates oder Back-ups sind Sie jedoch selbst verantwortlich und müssen diese möglicherweise zusätzlich bezahlen. Es gibt Hersteller, die zusätzlich eine App für mobiles Arbeiten von unterwegs anbieten.
Eine online Buchhaltungssoftware hat den Vorteil, dass Sie von überall aus darauf zugreifen können und alle Ihre Dokumente zentral an einem Ort gespeichert sind. Die meisten Programme haben eine leicht zu bediendene Oberfläche und sind auch ohne Buchhaltungskenntnisse verständlich und gut nutzbar. Sie brauchen lediglich eine Internetverbindung und können die Software mit jedem Webbrowser und auf verschiedenen Betriebssystemen wie Windows, Mac oder Linux aufrufen. Online Lösungen sparen zudem das Herunterladen des Programms auf die Festplatte. Sie müssen die Software somit nicht installieren und können sofort mit der Nutzung beginnen. Ein weiterer Vorteil ist der kostengünstige Preis. Sie können die Funktionen auf Ihre Bedürfnisse anpassen, somit passen sich die monatlichen Gebühren dem Umfang des gebuchten Pakets an.
Cloudbasierte Buchhaltungssoftware
Der Vorteil von cloudbasierten Buchhaltungsprogammen ist eindeutig, dass regelmäßige Updates automatisch passieren. Sie müssen sich um nichts selbst kümmern und haben stets eine Software auf dem aktuellsten Stand. Dies gilt auch für Gesetzesänderungen, wie beispielsweise eine Anpassung der MwSt, oder neu eingeführte Gesetze und Standards. Diese werden in der Software angepasst und aktualisiert, damit Sie Ihre Buchführung jederzeit rechtskonform erledigen können. Die Cloud-Software führt zudem regelmäßige Back-ups durch und sichert Ihre Dateien. Achten Sie darauf, dass Ihre Daten auf deutschen Servern hinterlegt sind, um bestmögliche Datensicherheit zu garantieren.
Für wen ist eine Buchhaltungsprogramm geeignet?
Buchhaltungsprogramme sind für verschiedene Unternehmen geeignet, die sich nach Art und Größe unterscheiden können. Es gibt verschiedene Lösungen, die je nach Unternehmen besser für Sie geeignet sind.
Buchhaltungssoftware für Kleingewerbe, Kleinunternehmen und KMUs
Die buchhalterischen Anforderungen an Kleingewerbe, Kleinunternehmen und KMU unterscheiden sich von allgemeinen Buchhaltungspflichten beispielsweise einer GmbH. Für Unternehmen, die nach § 19 UStG im vergangenen Kalenderjahr nicht mehr als 22.000 € Gesamtumsatz hatten und im laufenden Kalenderjahr die 50.000 € Marke voraussichtlich nicht überschreiten werden, bietet sich die Kleinunternehmerregelung an. Sie erlaubt den Verzicht auf die Entrichtung der Umsatzsteuer und ermöglicht eine vereinfachte Buchführung.
Ein Buchhaltungsprogramm berücksichtigt die Kleinunternehmerregelung und erfüllt deren Anforderungen. Da Kleinunternehmer nicht umsatzsteuerpflichtig sind, müssen sie auch keine Umsatzsteuer auf der Rechnung aufführen. Stattdessen muss jedoch ein Hinweis auf den Kleinunternehmerstatus enthalten sein. In einer Buchhaltungssoftware können Sie angeben, dass Sie Kleinunternehmer sind und haben somit automatisch die korrekte Rechnungsform vorliegen. Des Weiteren reicht für Kleinunternehmer eine EÜR zur Ermittlung des Gewinns. Diese wird von einer Buchhaltungssoftware automatisch anhand der Einnahmen und Ausgaben erstellt.
Buchhaltungssoftware für Freiberufler, Selbstständige und Einzelunternehmen
Auch Freiberufler, Selbststänidge und Einzelunternehmer sind nicht zur doppelten Buchführung verpflichtet und können ihre Gewinnermittlung mit einer Einnahmen-Überschuss-Rechnung ans Finanzamt übermitteln. Da die Software die Erstellung der EÜR automatisch übernimmt, müssen Sie lediglich alle Belege eines Geschäftsjahres sammeln und in die Software laden. Dank der Software haben Sie außerdem jederzeit einen aktuellen Überblick über Ihre Finanzen. Sie müssen als Freiberufler, Einzelunternehmer oder Selbstständiger kein Finanz- oder Buchhaltungsexperte sein, da eine Buchhaltungssoftware leicht zu bedienen ist. Somit können Sie sich auf das konzentrieren, was Sie können und was Ihnen Spaß macht.
Fazit – Welche Buchhaltungssoftware ist die beste?
Wenn Sie umsatzsteuerpflichtig sind und Ihren Buchhaltungspflichten als Unternehmer oder Selbstständiger nachkommen müssen, dann ist eine Buchhaltungssoftware die optimale Lösung. In unserem Test von verschiedenen Buchhaltungsprogrammen konnten Sie einen Einblick in die Funktionen der aufgeführten Anbieter erhalten. Je nach Ihren Bedürfnissen ist es wichtig, dass Sie sich für das Programm entscheiden, das den vollen Funktionsumfang anbietet, die Sie benötigen. Wichtig sind vor allem die Schnittstellen zum Finanzamt oder dem Steuerberater, damit Sie Ihre Buchhaltung auch entsprechend weiterleiten können.
Egal ob doppelte oder einfache Buchführung, es gibt zahlreiche Anbieter, die ihre Vor- und Nachteile haben. Besonders wichtig ist, dass Sie sich für eine zertifizierte Buchhaltungssoftware entscheiden, damit Sie immer auf der sicheren Seite sind. Das Programm sollte die Anforderungen an GoBD, Datenschutz und die Archivierungsvorschriften erfüllen. Denn letztendlich soll Ihnen die Buchhaltungssoftware die Arbeit erleichtern, damit Sie sich auf das Wesentliche in Ihrem Business konzentrieren können.